Money Pro for Mac个人记账理财工具用户手册

Money Pro Mac是下一代Money应用程序（全球下载量超过200万次）。其帐单计划、预算和跟踪帐户的一个地方，与iPhone / iPad版本轻松同步，Money Pro Mac非常适合家庭预算，甚至用于商业用途。

快速入门

Money Pro Mac是一款功能强大、使用便捷的综合性个人财务管理应用。Money Pro 是下一代理财应用程序（全球下载量超过 200 万）。

Money Pro Mac的设计基于以下愿景。它是一套能够协同工作的工具，可用来追踪账户、管理账单以及制作预算。然而，它的用途远远不止如此。我们的目标是：给您提供一种能够让您掌控个人理财的手段，最终让您实现财务自由。

在本用户手册中，您将了解如何在iOS设备和Mac电脑上利用Money Pro 来管理个人财务。本手册分为以下5个部分：账户、预算、账单、报告以及更多。这5个部分与应用中的选项卡完美对应。

账户

首先，您需要将您的相关信息填入结余表（结余选项卡）。结余表是一种反映个人财务状况的报表，能够全面体现您在一个特定时间段里的财富

状况，是对您的资产（所得）以及您的债务（所欠）的总结。黄色表示债务，蓝色表示资产。

资产和负债

或许您可以找到更好的资产分类方法，不过，本应用建议将资产分为以下两类：

- 支付账户：用于付款的账户，例如现金账户、银行账户、借记卡账户、互联网账户等；

- 其它资产：所有其它价值较高的资产——住宅、汽车、股票等。

债务也分为两类：

- 信用卡：仅指您的信用卡；

- 其它债务：银行贷款、欠款、按揭等。

信用卡账户显示了您目前在银行的债务额。将信用卡账户指定为收入交易的账户，则可减少债务额。

增加账户

如您想增加新账户，请点按“编辑”>“增加”，然后选择账户类型。

输入新账户的相关信息：

- 图标：从内置的1500个图标管理器中选择一个图标，或者通过图标管家选择您自己的图像作为图标；

- 名称：命名简短的名称，以便能轻松在列表中找到该账户；

- 结余：您的资产/负债的现有价值；如果是信用卡，则应填写两部分内容——“欠款”（您目前欠银行的钱）和“限额”（该信用卡可使用的总款额）；

- 货币：该账户的货币单位。该账户内所有交易的货币单位都与该账户的货币单位一致；

- 对账：开启对账模式；

- 自动结算：默认将新的交易标记为“已结算”；

- 说明：命名较为具体的名称，并填写相关说明。

填写完毕后，点按“保存”按钮，然后点按主表中的“完成”按钮。

您可按照字母顺序将所有账户进行排序，也可按自己的喜好进行排序。使用iOS设备时：

- 在结余的选项卡，点按右上角的“编辑”按钮，

- 在接下来打开的界面中，按照类别列出所有账户：支付账户、信用卡账户、其它资产、其它债务。

- 每个账户的右边都有一个由三条横线组成的图标，叫做账户移动图标。

- 对于需要移动的账户，把该账户右边的横线图标拖放至列表中相应的位置即可。

- 其它账户重复以上操作即可。请注意，您仅能调整同一个类别中不同账户的排列顺序（例如支付账户，信用卡等）

您在iOS设备中完成排序后，可通过同步功能将本次操作同步至您的Mac版本。

网上银行业务

网上银行业务允许将 Money Pro 连接到您的银行，以自动同步您的交易，这会显著减少您的手动输入。

打开“结余”选项卡，点按 «编辑» > «添加» > «网上银行业务»。 本应用将为您提供激活 Money Pro Gold 订阅（如果您以前未激活），该订阅可提供网上银行业务服务。 如果您要连接网上银行业务，且本应用中已有账户，请打开该账户的编辑表单，然后点按 "连接银行账户"。

您的银行是否在 Money Pro 支持的银行列表中？ 很可能，是的。 在购买 Money Pro Gold 订阅之前，请点按标题 "检查您的银行是否受支持"。 在打开的窗口中，输入银行名称，您需要检查该银行是否在列表中。

激活订阅后，本应用将允许您选择银行并连接到该银行。 要连接银行，您需要输入授权数据，以便连接银行的控制面板。 为安全起见，Money Pro 并不会记住授权数据，因此每次连接银行时都需要输入授权数据。

与银行连接后，Money Pro 将显示您在该银行拥有的所有账户，并允许您将其添加到本应用中。 当您添加账户后，这些账户就会显示在“结余”选项卡中。 除账户外，Money Pro 还会下载最近2个月的所有交易。

在特定时间段的最后一笔交易（具体情况取决于每家银行）将延迟下载。 但是，总账户结余将即时同步。并且 Money Pro 将显示您当前的银行账户结余。 在本应用中，在延迟交易缺失的时间段，您将看到这样一行字 «正在处理中 $100»。 这表示，总金额为 100 美元的交易尚未下载到应用中。 如果您确信所有交易均已同步，但由于某种原因，应用中仍显示 «正在处理中»，这可能是因为本应用中出现了重复交易或交易错误。 在这种情况下，请查看所有已下载的交易，手动进行必要的更正。 然后，当您下次使用网上银行业务更新数据时，«正在处理中»行将包含正确数字（或将消失）。

Money Pro 将自动对下载的交易进行分类。 不过，某些交易可能会由于缺乏来自银行的一些信息，导致无法同步。 当您打开“结余”选项卡时，点按已同步的账户，可查看交易列表。 未分类的交易将标有问号。 点按它，可选择类别。 以后，Money Pro 会根据您之前的操作，使用模式来更准确地预测类别。

OFX, CSV 导入

您可从银行的网站下载自己的银行账单（仅支持.ofx和.csv格式），然后通过iTunes将这些账单上传至您的iPhone或iPad：

- 将设备连接至iTunes；

- 在iTunes的文件共享区域，通过应用选项卡进入相关应用；

- 把目标文档拖放到文档列表；

- 文档即可用于导入。

点按“导入”图标，选择需要导入信息的账户，然后选择需要导入的文档。

在出现的表单中，可根据需要为每笔交易选择合适的类别。Money Pro能够获取您的分类习惯，并据此将导入的交易进行分类。只有“新”交易会被导入，以往导入的交易不受影响。

在导入 .csv格式的文档时，您需要分别指明每栏信息的类型，防止本应用无法自动识别。本手册的下个版块将会详细说明csv文档导入的问题。

账户对账

您可以先记录交易，以后再进行结算。本应用自动计算可用结余和已结算结余。您可以选择任何账户进行对账。先进入结余选项卡，再点按“编辑”，然后选择需要进行对账的账户，并开启“对账”。

如想将本应用的账户结余与您的银行账单进行对账，只需要把交易列表（结余/账户名称）和银行的纸质账单进行比较即可。如果两者一致，则可在右键菜单中，将该项交易标记为“已结算”。在使用iPhone和iPad时，向左滑动来对交易进行标记，或者在增加或编辑一项交易（见交易主表单的“账单和交易”）时，勾选“已结算”的选项。

调整账户结余

如果您一直没有将已完成的交易输入本应用，而且出于某种原因，您也不想再补充这部分信息，那么您可以选择调整账户余额。

在结余界面点按“编辑”，然后选择相应的账户。输入正确的款额，然后点按“保存”。在本账户的交易列表中，您会发现一条新的记录，即“结余调整”。

删除账户

如您想删除某个账户，先进入“结余”界面，然后点按“编辑”，选择相应的账户，并在出现的菜单中选择“删除”。您可选择“隐藏”或“删除”该账户。

预算

Money Pro能够满足您的各种预算需求。预算是帮您合理控制开销的主要工具之一，帮您省下额外的钱，将来用于购置大件，还能帮您还清债务或积累财富。

类别，子类别

为了使这个理财工具发挥更大的作用，首先，您应构思好预算的构成。想一想，支出部分都可以包含哪些类别的消费。注意，在本应用中，类别可以呈双层结构。因此，类别下面还可以有子类别。记住，一旦您制定了一个预算，您在记录支出时就应该把这些支出归为同一类型。

如果您想在删除交易后，让所有类别保持不变，您可以选择删除账户。在这种情况下，被删除账户的交易将被自动移除，但是所有类别却会保持不变。

请注意，如想删除一个类别，只能先把该类别中的交易重新分配到其它类别中，才能进行删除。

制定预算

先进入预算界面，然后选择创建预算。您可以制定多个预算（每个类别/子类别都能制定一个预算）。如果一个类别下面还有子类别，那么本应用将会自动计算各个子类别的预算限制之和，从而得出该类别的预算限额。同样，本应用将会自动计算各项单独的支出预算，从而得出支出预算。同理，收入预算也是如此。计算收入和支出之间的差额，则可以得到总款额。

然后为您的各项支出（日常开支、用餐、油费、杂货、托班、按揭等）制定预算数据。

您可以根据现有类别制定预算，也可点按列表下方的“+”增加新的类别，为新增加的类别制定预算。

选定类别以后，填写新建预算的其它内容：

- 周期（默认单位为“每月”）：仅用于设置本次预算的周期。您可将自己的预算周期设置为“每天”、“每周”、“每两周”、“每月”、“每年”等。

- 款额：您最多愿意花在本类别（本预算）的款额。

- 开始日期和结束日期：如果结束日期为空，或者结束日期包含数个周期，那么本预算将会自动按照选定的周期重复出现。

- 货币：您可以为新建预算选择不同的货币单位。

- 延期：开启该选项，则当前周期的剩余预算将被转移至下一预算周期。

点按“保存”，然后重复以上操作，继续制定新的预算。

追踪预算（预算微件）

位于屏幕顶端的预算微件能够实时显示预算的进程。

柱状图的上方有一个时间筛选控件，显示了当前所选的时间段。使用该筛选控件则可更改预算周期（天、周、月等）。点按不同的柱状图来切换不同的周期。

柱状图分为蓝色和黄色。

蓝色的柱状图表明您在特定时间里（例如，那个月）的收入超过了支出。也就是说，蓝色柱状图代表您的所得。

相反，黄色的柱状图表明您的支出超过了收入。黄色柱状图代表您的亏损。

半透明的白线显示的是您预计在每一个周期的所得（收入减去支出）。它能帮您更好地理解自己的消费行为，表明您是遵守了预算计划，还是已经偏离了原定计划。

左上角的数字对应最高的柱状图，也就是说，这里显示的是所选周期里最大的一笔所得款额。

在微件正下方是带有个人预算进程指示标记的各个类别。只有在该类别设置了预算限制，或发生了实际交易时，该类别才会在这里显示。

每一个类别您将看到：

- 实际支出（黄色）或实际收入（蓝色）。

- 在预算中的计划支出或计划收入（半透明白色）。

点按您想分析的类别，就会生成该类别的预算趋势图。如果一个类别下面还有子类别，则会在下方看到子类别列表。

删除预算

如果您想删除一项预算，先进入“预算”界面，选择需要删除的预算类别，然后在列表中选择预算周期。在出现的表单中，选择“删除”>“删除所有未来预算”。即便您删除了一项预算，只要该预算中的某一类别内有实际支出，那么屏幕上仍会出现该类别。这基本表示您将预算限制设置为零。

此外，您可以删除某一类别。先进入“预算”界面，选择“编辑”，然后点按该类别右上角的叉号按钮。